投資

Robo Proのリバランスを徹底調査!実施タイミングや内容も紹介

Folio Robo Proには2種類のリバランス【定期リバランス】と【臨時リバランス】があります。

定期リバランスは月に1度、臨時リバランスは不定期で実施されます。

この記事では

  • Folio Robo Proのリバランスはどんな内容なの?
  • リバランスがいつどのタイミングで実施されるの?
  • リバランスの結果がいつ反映されるの?
  • リバランスには費用がかかるの?

という疑問にお答えします。

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Folio Robo Proには2種類のリバランスがある

Robo Proには定期リバランスと臨時リバランスの2種類があります。

定期リバランスは原則月に1度実施

一般的なリバランスといえば、投資を開始した時点の資産比率に戻す作業のことを言います。

Folio Robo Proのリバランスは一般的なリバランスとは違います。

市場の環境に合わせて、最適と考えられるポートフォリオに反映されます。

つまり、その時に最適な資産比率へ変化させているんです。

市場の急激な変化に合わせて実施する臨時リバランス

臨時リバランスは定期リバランスと違い、実施する時期は決まっていません。

実施タイミングは市場が急激に変化したときです。

リーマンショックやコロナショックのような市場が急激に変化したタイミングで臨時リバランスが実施されます。

Robo Proのリバランスには費用はかからない

Folio Robo Proのりバランスには費用がかかりません。

投資信託の運用では、資産の売買時に取引手数料が発生することがありますが、Folio Robo Proでは売買時の取引手数料は発生しません。

その代わり、運用手数料が、運用金額に対して年1.1%(税込)発生します。

Robo Proの手数料についても以前調べたことがあるのですが、Robo Proと手動運用が同じリバランスを実施した場合、手動運用の取引手数料は1.1%以上になるんですよ!

Folio Robo Proの運用手数料はいくら?高いのか検証してみた Folio Robo Proの運用にかかる手数料は運用金額の年率1.1%(税込)です。 どのロボアドバイザーでも手数料は大体この...

Robo Proのリバランス結果はマイページから確認できる

Folio Robo Proで実施されたリバランスの結果はマイページから確認することができます。

マイページ ⇒ 履歴 と進んで、交付書面で検索をするとリバランスの結果を表示できます。

種類の選択で取引報告書を選択し、受信年月を指定すると取引報告書が表示されます。

表示された取引報告書を開くと、各資産の売買結果がわかります。

Robo Proのリバランスは翌日の正午以降に反映

リバランスが実施されたら、すぐ運用金額に反映されると思ってしまいますよね。

でもすぐには反映されず、翌日の正午以降に順次反映されることになっているんです。

私の場合、2021年12月のリバランスは12月30日に実施されて、2022年1月5日に反映されています。

2021年に実施されたリバランスが反映されるまでの期間を調べてみましたが、2~3営業日で口座反映がされています。

リバランス日口座反映日反映までの期間
2021年12月29日2022年1月5日2営業日
2021年11月30日2021年12月3日3営業日
2021年10月29日2021年11月4日2営業日
2021年9月30日2021年10月5日3営業日
2021年8月27日2021年9月1日3営業日
2021年7月30日2021年8月4日3営業日
2021年6月29日2021年7月2日3営業日
2021年5月31日2021年6月2日2営業日
2021年4月30日2021年5月10日3営業日
2021年4月12日2021年4月15日3営業日
2021年3月31日2021年4月5日3営業日
2021年2月26日2021年3月3日3営業日
2021年1月29日2021年2月3日3営業日

まとめ

Folio Robo Proのリバランスは一般的なリバランスと違い、市場環境に合わせて最適と考えられるポートフォリオに変更しています。

月に1度実施される定期リバランスと、不定期で実施される臨時リバランスの2種類があります。

リバランスの内容はマイページから確認でき、リバランスの内容は翌日の正午以降に順次反映されるようになっています。

私の場合は、2~3営業日後に反映されていました。

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